एसबीआई एजुकेशन लोन ब्याज दर, एसबीआई शिक्षा ऋण लाभ, एसबीआई शिक्षा ऋण दस्तावेज आवश्यक, एसबीआई एजुकेशन लोन ऑनलाइन आवेदन, (SBI Education Loan In Hindi,SBI Education Loan Interest Rate,SBI Education Loan Benefits, SBI Education Loan Documents Required, SBI Education Loan Apply Online)
नमस्कार दोस्तों, आज की ब्लॉग पोस्ट में हम एसबीआई एजुकेशन लोन (SBI Education Loan) से संबंधित जानकारी प्राप्त करेंगे। यदि आपका खाता भी State Bank of India में है और आप एक Education Loan लेना चाहते है तो यह आर्टिकल आपके लिए बहुत खास है। इस आर्टिकल में हम एसबीआई (SBI) एजुकेशन लोन की विशेषताएं, लाभ, योजना, ब्याज दर, फीस और शुल्क, पात्रता, दस्तावेज और आवेदन करने की प्रक्रिया के बारें में जनेगे। इस आर्टिकल को लिखने का मेरा सिर्फ एक ही मकसद है की आपको SBI Education Loan की सही जानकारी मिल सके और आप अपने भविष्य के लिए एक बेहतर फैसला कर सके।
शिक्षा लोन क्या होता है?
अपने भविष्य को सफल, सुरक्षित और आरामदायक बनाने के लिए उच्च शिक्षा की आवश्यकता होती है परंतु आज कल के इस महंगाई वाले जमाने मे उच्च शिक्षा पाने के लिए भी कीमत चुकानी पड़ती है जो हर किसी के बस की बात नहीं होती। इसी कारण एजुकेशन लोन (Education Loan) को बनाया गया है। इस लोन को ले कर आप देश और विदेश मे उच्च शिक्षा प्राप्त कर सकते है और अपने सपनों को पूरा कर सकते है।
एसबीआई (SBI) एजुकेशन लोन
एसबीआई बैंक भारत का सबसे बड़ा सरकारी बैंक है जो भारतीय छात्रों को शिक्षा लोन प्रदान करता है। SBI Education Loan की ब्याज दरें 7.25% प्रति वर्ष से शुरू होती हैं। आप बैंक से 1.5 करोड़ रुपए तक की लोन राशि का लाभ उठा सकते है, जिसको चुकने के लिए आपको 15 वर्ष तक की चुकौती अवधि प्रदान की जाती है। हालांकि इस लोन के लिए कुछ नियम व शर्ते है जिनको पूरा करना आवश्यक है।
एसबीआई एजुकेशन लोन (SBI Education Loan) की काफी सारी योजनाए है जिसके तहत जो छात्र विदेश मे पढ़ने की प्लानिंग कर रहे है वो एसबीआई बैंक से आसानी से लोन प्राप्त प्राप्त कर सकते है। एसबीआई बैंक एजुकेशन लोन के पूर्व भुगतान के लिए कोई शुल्क नहीं लेता है। हालांकि आप विदेश मे पढ़ने के लिए लोन ले रहे है तो बैंक आपसे 10,000 रुपए प्रोसेसिंग शुल्क अवश्य लेगा। एसबीआई बैंक कुछ छात्राओं के लिए ब्याज दर में छूट भी प्रदान करता हैं।
एसबीआई (SBI) एजुकेशन लोन हाइलाइट
एसबीआई एजुकेशन लोन से संबंधित कुछ जरूरी जंकरी नीचे दी गई है:
| ब्याज दर | 7.25% प्रति वर्ष से शुरू |
| लोन राशि | 1.5 करोड़ रुपए तक |
| लोन अवधि | 15 वर्ष तक |
| प्रोसेसिंग फीस | भारत के लिए शिक्षा लोन: शून्य विदेश के लिए शिक्षा लोन: 10,000 रुपए + जीएसटी |
SBI Education Loan Interest Rates
एसबीआई (SBI) शिक्षा लोन की ब्याज दरें 7.25% प्रति वर्ष से शुरू होती है और 9.65% प्रति वर्ष तक जाती है। यह इन्टरेस्ट रेट योजनाओं के अनुसार भिन्न है जैसा की आप नीचे तालिका में देख सकते है:-
| योजनाएं | ब्याज दर |
|---|---|
| एसबीआई छात्र लोन | 9.05% प्रति वर्ष |
| एसबीआई स्कॉलर लोन | 7.25% से 8.55% प्रति वर्ष |
| एसबीआई ग्लोबल ईडी-वैंटेज | 9.05% प्रति वर्ष |
| एसबीआई स्किल लोन | 8.55% प्रति वर्ष |
| एसबीआई शिक्षा लोन का अधिग्रहण | 9.05% प्रति वर्ष |
| शौर्य एजुकेशन लोन | 9.05% से 9.65% प्रति वर्ष |
नोट: तालिका मे दी गई ब्याज दरे एसबीआई बैंक और आरबीआई के विवेक अनुसार परिवर्तन के अधीन है।
एसबीआई (SBI) एजुकेशन लोन की योजनाएं
एसबीआई बैंक विभिन्न प्रकार की एजुकेशन लोन योजना प्रदान करता है जो निम्नलिखित प्रकार है:
1. एसबीआई स्टूडेंट लोन (SBI Student Loan Scheme)
एसबीआई बैंक एजुकेशन लोन योजना के तहत बैंक उन छात्रों को लोन प्रदान करता है जो उच्च शिक्षा प्राप्त करना चाहते हैं,परंतु उनके पास अधिक राशि उपलब्ध नहीं है। इस योजना का लाभ भारत या विदेश में शिक्षा प्राप्त करने के लिए उठाया जा सकता है।
- ब्याज दर: एसबीआई बैंक स्टूडेंट लोन 9.05% प्रति वर्ष की दर पर प्रदान करता है।
- प्रोसेसिंग फीस: एसबीआई स्टूडेंट लोन पर 20 लाख रुपए तक कोई प्रोसेसिंग शुल्क नहीं लिया जाता परंतु 20 लाख से अधिक लोन लेने पर 10,000 रुपए (फिक्स रेट) प्रोसेसिंग शुल्क लिया जाता है।
- लोन अवधि: एसबीआई लोन भुगतान के लिए 15 वर्ष की अवधि देता है।
- संपार्श्विक: 7.5 लाख रुपये तक की लोन राशि के लिए कोई संपार्श्विक की आवश्यकता नहीं है। हालांकि 7.5 लाख रुपये से अधिक की लोन राशि के लिए आपको संपार्श्विक की आवश्यकता पड़ेगी।
2. एसबीआई ग्लोबल एड-वैंटेज योजना (SBI Global Ed-Vantage Scheme)
एसबीआई की यह योजना उन छात्रों के लिए है जो अपनी शिक्षा को आगे बढ़ाने के लिए विदेश जाना चाहते हैं। इस योजना के तहत एसबीआई बैंक आवेदन की तेजी से समीक्षा करती है उनकी जरूरतों को पूरा करती है।
- ब्याज दर:एसबीआई ग्लोबल एड-वैंटेज योजना की ब्याज दर 9.05% से शुरू होती है।
- प्रोसेसिंग फीस: एसबीआई बैंक इस योजना के लिए 10,000 रुपए प्रोसेसिंग फीस लेता है।
- लोन अवधि: एसबीआई लोन भुगतान के लिए 15 वर्ष की अवधि देता है।
- प्रोसेसिंग फीस: इस योजना के तहत एसबीआई बैंक आपसे 10,000 रुपए प्रोसेसिंग फीस लेगा।
3. एसबीआई स्कॉलर लोन योजना (SBI Scholar Loan Scheme)
एसबीआई बैंक द्वारा यह योजना भारत के एक प्रमुख संस्थान में प्रवेश पाने वाले छात्रों को वित्तीय सहायता प्रदान करने के लिए बनाई गई है।
- ब्याज दर: एसबीआई स्कॉलर लोन योजना की ब्याज दर 7.25% से शुरू होती है और 8.55% तक जाती है।
- प्रोसेसिंग फीस: शून्य
- लोन अवधि: एसबीआई लोन भुगतान के लिए 15 वर्ष की अवधि देता है।
4. शिक्षा ऋण का अधिग्रहण (SBI Takeover of Education Loan Scheme)
एसबीआई बैंक ने छात्रों के शैक्षणिक करियर को सुरक्षित रखने के लिए यह योजना बनाई है इस योजना के तहत अगर आपने किसी और बैंक या संस्था से अधिक ब्याज दर पर एजुकेशन लोन लिया है तो उस लोन को आप एसबीआई मे बदलकर अपनी मासिक ईएमआई को कम करने के लिए एसबीआई एजुकेशन लोन ले सकते है।
- ब्याज दर: इस योजना के तहत ब्याज दर बैंक 9.05% की दर पर लोन प्रदान करता है।
- प्रोसेसिंग फीस: शून्य।
- लोन अवधि: एसबीआई लोन भुगतान के लिए 15 वर्ष की अवधि देता है।
- संपार्श्विक: प्रस्तावित लोन के मूल्य का न्यूनतम 100%।
5. एसबीआई कौशल लोन योजना (SBI Skill Loan Scheme)
यह योजना उन लोगों के लिए बनाई गई है जो व्यावसायिक कौशल प्राप्त करके अपना भविष्य विकसित करना चाहते हैं। इस योजना के तहत आप 5,000 से लेकर 1.50 लाख तक का लोन प्राप्त कर सकते है और कम ब्याज दर पर इस लोन का लाभ उठा सकते हैं।
- ब्याज दर: एसबीआई कौशल लोन योजना की ब्याज दर 8.55% है।
- प्रोसेसिंग फीस: कोई नहीं
- लोन अवधि: एसबीआई लोन भुगतान के लिए 7 वर्ष की अवधि देता है।
एसबीआई एजुकेशन लोन सब्सिडी योजनाएं (SBI Education Loan Subsidy Schemes)
- OBCs और EBCs के लिए ब्याज सब्सिडी के लिए केंद्रीय योजना: इस योजना के तहत जिन छात्रों के माता-पिता की आय 4.50 लाख प्रति वर्ष से कम होती है उन्हे ईएमआई अधिस्थगन की अवधि के लिए सब्सिडी प्रदान की जाती है।
- डॉ. अम्बेडकर केंद्रीय क्षेत्र योजना: यह योजना पिछड़ी जातियों (EBCs) और अन्य पिछड़ी जातियों (OBCs) के छात्रों के लिए विदेश मे अध्ययन के लिए एजुकेशन लोन पर ब्याज दर मे सब्सिडी प्रदान करता है।
- पढो प्रदेश: यह योजना उन अल्पसंख्यक छात्रों के लिए है जो मास्टर्स, एम.फिल और पीएचडी विदेश मे करना चाहते है। यह योजना ब्याज पर सब्सिडी प्रदान करती है।
SBI Education Loan के लिए आवश्यक दस्तावेज
एसबीआई एजुकेशन लोन के लिए आवेदन करने के लिए आवश्यक दस्तावेज नीचे दिए गए हैं
छात्र/आवेदक के लिए (For the student/applicant)
- पहचान प्रमाण (कोई एक): पहचान पत्र, पासपोर्ट, पैन कार्ड, लाइसेंस, आधार कार्ड आदि।
- निवास का प्रमाण (कोई एक); आधार कार्ड या टेलीफोन बिल, बिजली बिल, पानी बिल, ड्राइविंग लाइसेंस आदि।
- फोटो: 2 पासपोर्ट साइज फोटो
- पासपोर्ट (विदेश में पढ़ाई के लिए अनिवार्य)
- शैक्षणिक रिकॉर्ड: हाई स्कूल, 10 + 2, डिग्री प्रमाण पत्र।
- प्रवेश का प्रमाण: विश्वविद्यालय से प्रवेश पत्र
- पिछले 1 वर्ष का लोन डिटेल्स, यदि आपने किसी अन्य ऋणदाता से लोन लिया है।
सह-आवेदक के लिए (For co-applicant)
- पहचान प्रमाण (कोई एक): पहचान पत्र, पासपोर्ट, पैन कार्ड, लाइसेंस, आधार कार्ड आदि।
- निवास का प्रमाण (कोई एक): हाल ही के बिजली बिल, टेलीफोन बिल, पानी बिल, पाइप गैस बिल, ड्राइविंग लाइसेंस, पासपोर्ट, आधार कार्ड।
- आय प्रमाण: वेतनभोगी व्यक्तियों के लिए – नवीनतम वेतन पर्ची (recent salary slips), स्वरोजगार के लिए – नवीनतम आयकर रिटर्न फॉर्म (recent Income Tax return form)
- फोटो: 2 पासपोर्ट साइज फोटो
- Employer Identity Card: नियोक्ता पहचान पत्र (Employer Identity Card) वेतनभोगी आवेदकों के लिए।
- फॉर्म 16 दस्तावेज़- कम से कम पिछले 2 वर्षों से
SBI Education Loan की विशेषताएं और लाभ
एसबीआई शिक्षा लोन (SBI Education Loan) अनेक आकर्षक विशेषताओ और लाभों के साथ आते है जिनमे से कुछ का वर्णन नीचे किया गया है:-
- एसबीआई एजुकेशन लोन प्रक्रिया ज्यादातर डिजिटल है।
- एसबीआई लड़कियों को एजुकेशन लोन की ब्याज दरों में 0.50% की छूट देता है।
- एसबीआई ने घरेलू एजुकेशन लोन पर कोई प्रोसेसिंग फीस नहीं लगाया गया है परंतु विदेशी एजुकेशन लोन पर 10.000 रुपए का प्रोसेसिंग फीस है।
- एसबीआई एजुकेशन लोन की भुगतान अवधि अधिकतम 15 वर्ष है।
- एसबीआई बैंक से आप ₹8 लाख से ₹1.5 करोड़ तक का एजुकेशन लोन प्राप्त कर सकते है।
- अगर आपने किसी और बैंक या संस्था से अधिक ब्याज दर पर एजुकेशन लोन लिया है तो उस लोन को आप एसबीआई मे बदलकर अपनी मासिक ईएमआई को कम करने के लिए एसबीआई एजुकेशन लोन का ले सकते है।
SBI Education Loan के लिए आवेदन कैसे करें?
आप एसबीआई एजुकेशन लोन (SBI Education Loan) के लिए ऑनलाइन या ऑफलाइन आवेदन कर सकते हैं, दोनों तरीके नीचे दिए गए है:-
एसबीआई एजुकेशन लोन ऑनलाइन अप्लाइ
- स्टेप 1: सबसे पहले एसबीआई की आधिकारिक वेबसाइट पर जाएं।
- स्टेप 2: एजुकेशन लोन अनुभाग पर क्लिक करें।
- स्टेप 3: आप जिस लोन के लिए आवेदन करना चाहते हैं उस पर क्लिक करें।
- स्टेप 4: अब एक फॉर्म खुलेगा जहां आपको अपना कान्टैक्ट डिटेल्स दर्ज करना होगा।
- स्टेप 5: बैंक का एक प्रतिनिधि आपसे संपर्क करेगा और आपके आवेदन प्रक्रिया को आगे बढ़ाने मे आपकी मदद करेगा।
Offline SBI Education Loan Kaise Le?
- स्टेप 1: सभी आवश्यक दस्तावेजों के साथ आप अपने नजदीकी एसबीआई बैंक शाखा में जाएं।
- स्टेप 2: बैंक के अधिकारी से संपर्क करें।
- स्टेप 3: आवेदन पत्र भरें और जमा करें।
एसबीआई एजुकेशन लोन कस्टमर केयर
आप एसबीआई एजुकेशन लोन (SBI Education Loan) से संबंधित किसी भी प्रश्न के लिए नीचे दिए गए एसबीआई के 24X7 हेल्पलाइन नंबर पर कॉल करके कस्टमर केयर से बात कर सकते है।
- टोल -फ्री नंबर
- 1800 425 3800
- 080-26599990
- 1800 11 2211
FAQs (पूछे जाने वाले प्रश्न)
1. एसबीआई की कौन सी एजुकेशन लोन योजना आपके लिए सही है?
यदि आप विदेशी शिक्षा को इच्छुक हैं, यदि आपको ₹20 लाख या उससे अधिक लोन की आवश्यकता है, तो ग्लोबल एड-वैंटेज आपके लिए सही योजना है, अन्यथा, स्टूडेंट लोन आपके लिए सही योजना है।
2. एसबीआई एजुकेशन लोन के लिए कौन से पाठ्यक्रम (courses) पात्र (eligible) हैं?
एसबीआई एजुकेशन लोन भारत में विदेशी संस्थानों और विश्वविद्यालयों द्वारा प्रस्तावित किसी भी विषय में ग्रैजूइट, पोस्ट ग्रैजूइट, डॉक्टरेट पाठ्यक्रम के लिए पात्र है।
3. SBI Education Loan के लिए कौन से देश पात्र हैं?
यूएसए, यूके, कनाडा, ऑस्ट्रेलिया, यूरोप, सिंगापुर, जापान, हांगकांग, न्यूजीलैंड जैसे देश पात्र है।
4. एसबीआई बैंक एजुकेशन लोन EMI की गणना कैसे की जाती है?
एसबीआई एक निश्चित ब्याज दर प्रदान करता है इसलिए आपकी मासिक ईएमआई की गणना बहुत आसानी से हो जाती है। आप एसबीआई एजुकेशन लोन ईएमआई कैलकुलेटर का इस्तेमाल करके अपने ईएमआई भुगतान की योजना बना सकते हैं।
5. भारतीय स्टेट बैंक की सीमांत लागत आधारित उधार दर (एमसीएलआर) क्या है?
भारतीय स्टेट बैंक की एमसीएलआर दर अभी 8.55% है।
6 क्या SBI Education Loan पर कोई प्रोसेसिंग शुल्क लेता है?
केवल एसबीआई ग्लोबल एड-वैंटेज स्कीम के तहत 10,000 प्रति आवेदन शुल्क लेती है बाकी कोई प्रोसेसिंग शुल्क नहीं लेती है।
